Как избежать блокировки карты со стороны банка?

Возможны ситуации, когда граждане могут случайно попасть в мошенническую схему или по незнанию вызвать у банка подозрения. При блокировке карт или отказе в операциях банки должны подробно информировать клиентов.

Для того чтобы блокировки карты не произошло, рекомендуется:

— не проводить бизнес-операции по счету физического лица;

— указывать назначение платежа при переводе другому человеку;

— не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платить по номеру телефона в магазинах и на рынках;

— вовремя сообщать банку об изменении персональных данных, например, при замене паспорта;

— не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли по ошибке, в этой ситуации необходимо обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.

Если блокировка карты произошла на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», необходимо уточнить в банке причину и подготовить документы по его запросу, а при отказе пересмотреть решение следует обратиться в интернет-приемную.

Если блокировка произошла на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», необходимо обжаловать решение включить сведения в базу данных о переводах без добровольного согласия клиента путем подачи заявления в интернет-приемную (тема обращения «Информационная безопасность») или в любой банк клиента.

Прокуратура г. Сызрани